二十大報告輔導百問(wèn) | 如何理解建設現代中央銀行制度？

　　32.如何理解建設現代中央銀行制度？

　　習近平總書(shū)記在黨的二十大報告中指出，“建設現代中央銀行制度”。這是深化金融體制改革的重要部署?，F代中央銀行制度，是中央銀行為實(shí)現幣值穩定、充分就業(yè)、金融穩定、國際收支平衡等任務(wù)而設計和實(shí)施的現代貨幣政策框架、金融基礎設施服務(wù)體系、系統性金融風(fēng)險防控體系和國際金融協(xié)調合作治理機制的總和。準確理解建設現代中央銀行制度的意義、內涵和任務(wù)，有利于在實(shí)踐層面推進(jìn)這一重要改革。

　　第一，建設現代中央銀行制度是新時(shí)代構建現代金融體系的重要任務(wù)。一是建設現代中央銀行制度是現代國家宏觀(guān)經(jīng)濟治理的重要內容。在現代信用貨幣體系下，中央銀行對貨幣管理得好，就能夠發(fā)揮出貨幣更廣范圍更大程度上配置資源的積極作用，促進(jìn)經(jīng)濟持續健康發(fā)展。相反，如果管理不好，不是出現貨幣超發(fā)導致通貨膨脹和資產(chǎn)泡沫，就是發(fā)生信用收縮，甚至造成經(jīng)濟金融危機。二是建設現代中央銀行制度助推經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。當前我國已轉向高質(zhì)量發(fā)展階段，正處于轉變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟結構、轉換增長(cháng)動(dòng)力的關(guān)鍵時(shí)期，需要以現代中央銀行制度作為重要支撐，既支持經(jīng)濟轉型升級，又防止發(fā)生嚴重通貨膨脹或通貨緊縮以及系統性金融風(fēng)險，確保我國社會(huì )主義現代化順利推進(jìn)。三是建設現代中央銀行制度是應對國際金融體系變化的必然選擇。國際上中央銀行制度根據形勢和實(shí)踐變化，不斷調整和充實(shí)新的內容，從向政府融資、管理貨幣，逐步發(fā)展到通過(guò)調節貨幣和利率維護幣值穩定、重視充分就業(yè)、關(guān)注金融穩定和國際協(xié)調合作等。在世界百年未有之大變局的背景下，要立足中國國情，加快建設現代中央銀行制度，主動(dòng)應對國際中央銀行制度的演變和經(jīng)濟金融形勢的變化。

　　第二，建設現代中央銀行制度是實(shí)現現代金融政策體系服務(wù)功能的需要。一是健全現代貨幣政策框架。貨幣政策以幣值穩定為首要目標，更加重視充分就業(yè)。中央銀行要實(shí)現幣值穩定目標，要以市場(chǎng)化方式對銀行體系貨幣創(chuàng )造行為進(jìn)行調控，保持資產(chǎn)負債表的健康可持續，必須實(shí)行獨立的中央銀行財務(wù)預算管理制度，防止財政赤字貨幣化。二是建設金融基礎設施服務(wù)體系。金融基礎設施是中央銀行實(shí)現目標任務(wù)的重要支撐，通過(guò)統籌規劃金融業(yè)綜合統計、反洗錢(qián)以及金融市場(chǎng)登記托管、清算結算、支付、征信等金融基礎設施建設，推動(dòng)境內外各類(lèi)金融基礎設施互聯(lián)互通。三是構建系統性金融風(fēng)險防控體系。中央銀行必須在事前事中事后全過(guò)程切實(shí)履行防控系統性金融風(fēng)險的責任。健全宏觀(guān)審慎管理體系，強化金融監管協(xié)調機制，保護金融消費者合法權益，對重大金融風(fēng)險的責任進(jìn)行嚴肅追究和懲戒。四是完善國際金融協(xié)調合作治理機制。推動(dòng)國際貨幣體系和金融監管改革，推進(jìn)金融雙向開(kāi)放。

　　第三，建設現代中央銀行制度的重大任務(wù)。一是完善貨幣供應調控機制。完善中央銀行調節銀行貨幣創(chuàng )造的流動(dòng)性、資本和利率約束的長(cháng)效機制，保持貨幣供應量和社會(huì )融資規模增速與反映潛在產(chǎn)出的名義國內生產(chǎn)總值增速基本匹配。增強貨幣政策操作的規則性和透明度，建立制度化的貨幣政策溝通機制，有效管理和引導預期。二是構建金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟的體制機制。在宏觀(guān)層面搞好跨周期政策設計，以現代化的貨幣管理促進(jìn)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。在微觀(guān)層面引入激勵相容機制，創(chuàng )新結構性貨幣政策工具，引導金融機構優(yōu)化信貸結構，支持國民經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，打通金融向實(shí)體經(jīng)濟的傳導。三是建立現代金融機構體系。按照市場(chǎng)化、法治化、國際化原則，健全具有高度適應性、競爭力、普惠性的現代金融機構體系。要以強化公司治理為核心，深化國有商業(yè)銀行改革，更好服務(wù)中小微企業(yè)。支持中小銀行和農村信用社持續健康發(fā)展，形成各類(lèi)銀行公平競爭的銀行體系結構。改革優(yōu)化政策性金融。四是推進(jìn)金融雙向開(kāi)放。提高參與國際金融治理能力，積極參與國際金融規則制定，加強與國際組織合作，推動(dòng)建立多元、穩定的國際貨幣體系。五是健全金融風(fēng)險預防、預警、處置、問(wèn)責制度體系。維護金融安全，守住不發(fā)生系統性風(fēng)險底線(xiàn)。

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